2019-05-29
淳厚基金在為廣大投資者提供專(zhuān)業(yè)理財(cái)金融服務(wù)的同時(shí)，一直致力于貫徹落實(shí)《反洗錢(qián)法》等法規(guī)及其配套制度的要求，切實(shí)履行法律賦予的反洗錢(qián)職責(zé)和義務(wù)，提高投資者對(duì)反洗錢(qián)工作的知曉率、支持率和參與率。本期推出反洗錢(qián)知識(shí)問(wèn)答，以供廣大投資者進(jìn)一步了解反洗錢(qián)工作與“掃黑除惡”活動(dòng)的知識(shí)，與淳厚基金一起，共同為創(chuàng)造平安金融環(huán)境而不懈努力。
一、反洗錢(qián)工作對(duì)于金融安全有著什么樣的意義？
2017年9月，國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》，標(biāo)志著我國(guó)反洗錢(qián)工作已上升至國(guó)家戰(zhàn)略層面，反洗錢(qián)工作在維護(hù)國(guó)家安全和金融穩(wěn)定上的重要性不斷得到認(rèn)可和加強(qiáng)。隨著反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)從“規(guī)則為本”向“風(fēng)險(xiǎn)為本”轉(zhuǎn)變，反洗錢(qián)工作重點(diǎn)也更加聚焦于打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的有效性和針對(duì)性。
二、掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)的開(kāi)展背景是什么樣的？
2018年1月，中共中央、國(guó)務(wù)院發(fā)出《關(guān)于開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)的通知》?！锻ㄖ分赋觯瑸樯钊胴瀼芈鋵?shí)黨的十九大部署和習(xí)近平總書(shū)記重要指示精神，保障人民安居樂(lè)業(yè)、社會(huì)安定有序、國(guó)家長(zhǎng)治久安，進(jìn)一步鞏固黨的執(zhí)政基礎(chǔ)，黨中央、國(guó)務(wù)院決定，在全國(guó)開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)?！锻ㄖ窂?qiáng)調(diào)，在全國(guó)開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)，是以習(xí)近平同志為核心的黨中央作出的重大決策，事關(guān)社會(huì)大局穩(wěn)定和國(guó)家長(zhǎng)治久安，事關(guān)人心向背和基層政權(quán)鞏固，事關(guān)進(jìn)行偉大斗爭(zhēng)、建設(shè)偉大工程、推進(jìn)偉大事業(yè)、實(shí)現(xiàn)偉大夢(mèng)想。各地區(qū)各部門(mén)要進(jìn)一步提高政治站位，切實(shí)增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”，充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)的重大意義，切實(shí)把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到黨中央部署上來(lái)，科學(xué)謀劃、精心組織、周密實(shí)施，堅(jiān)決打贏掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)這場(chǎng)攻堅(jiān)仗。
三、掃黑除惡斗爭(zhēng)與反洗錢(qián)工作有什么樣的關(guān)系？
兩者有著密切的關(guān)聯(lián)。洗錢(qián)罪的上游犯罪包括以下7種：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。當(dāng)前，黑惡勢(shì)力違法犯罪呈現(xiàn)出向金融領(lǐng)域蔓延滲透的態(tài)勢(shì)，出現(xiàn)“金融化”、“網(wǎng)絡(luò)化”等新特點(diǎn)，例如網(wǎng)絡(luò)賭博、非法集資、傳銷(xiāo)、網(wǎng)絡(luò)炒匯、地下錢(qián)莊、貸款詐騙、套路貸、校園貸、現(xiàn)金貸、裸貸等。反洗錢(qián)工作通過(guò)客戶(hù)身份識(shí)別、可疑交易鑒別與報(bào)送等持續(xù)工作，及時(shí)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，把掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)與防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)結(jié)合起來(lái)，為維護(hù)金融安全和金融穩(wěn)定發(fā)揮重要作用。
四、淳厚基金的反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況
淳厚基金把反洗錢(qián)工作作為合規(guī)風(fēng)控工作的重要一環(huán)。在對(duì)客戶(hù)服務(wù)和銷(xiāo)售適用性管理中充分貫徹“了解你的客戶(hù)”這一反洗錢(qián)基本原則，構(gòu)建以“風(fēng)險(xiǎn)為本”為核心的反洗錢(qián)工作理念及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估框架，同時(shí)將反洗錢(qián)工作嵌入到內(nèi)控合規(guī)管理體系的各個(gè)環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)全覆蓋。此外，淳厚基金還建立了從董事會(huì)到具體業(yè)務(wù)崗位的多層級(jí)反洗錢(qián)組織體系，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)日常反洗錢(qián)組織、管理、協(xié)調(diào)工作，實(shí)現(xiàn)了反洗錢(qián)工作的流程化、制度化。
淳厚基金根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)要求，在客戶(hù)身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存等方面完善工作流程和操作細(xì)則，確?；痖_(kāi)戶(hù)、交易等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)滿(mǎn)足反洗錢(qián)法律法規(guī)的要求。定期對(duì)公司人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)教育，提高員工反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平能力，確保反洗錢(qián)工作高質(zhì)量高效率完成。
五、基金投資者如何遠(yuǎn)離洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和違法犯罪的侵害
一是選擇具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的合法渠道進(jìn)行開(kāi)戶(hù)和交易?；鸸局变N(xiāo)柜臺(tái)具有嚴(yán)格的合規(guī)風(fēng)控要求，接受監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督，可以作為基金開(kāi)戶(hù)和購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的可靠渠道。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，極易出現(xiàn)侵害投資者利益甚至涉嫌違法犯罪的不法行為，不僅存在重大的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，也無(wú)法保障客戶(hù)資產(chǎn)的安全性。二是主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別。出示有效身份證件或身份證明文件，提供必要的驗(yàn)證資料，配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行合理的身份驗(yàn)證。身份證件到期更換的，及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新。三是不要出借或出租自己的身份證件、賬戶(hù)、銀行卡和U盾，以防被他人利用進(jìn)行洗錢(qián)和其他違法活動(dòng)。四是不要用自己的賬戶(hù)為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢(qián)提供便利。